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一天跌了12%,“網(wǎng)紅債基”被指跌到“創(chuàng)造歷史”,實錘踩雷信用債,基民拷問:多少年能回本?

財聯(lián)社11月22日訊(記者 閆軍)單日凈值下跌12.07%!本輪債市調(diào)整最慘基金誕生。

11月21日,基金凈值更新后,富榮中短債再次深陷輿論漩渦,單日超過12%的跌幅,讓其成為本輪債市調(diào)整中最為“傷筋動骨”的基金。


(資料圖片)

“活久見!”一位從業(yè)者向財聯(lián)社記者表示,從業(yè)11年以來,從未見過債基單日跌幅如此之大。用支付寶討論區(qū)的話語體系來說,就是碎了1208個蛋,1208個蛋是什么概念,一天一個蛋的話,夠吃3.3年。

整體來看,富榮基金整體規(guī)模為269億,這只暴跌中短債規(guī)模達49億,占比近20%。這一跌幅也讓富榮基金成為當天基金投資平臺的熱搜第一。

在基金吧,投資者也在宣泄情緒,有投資者稱“上周還致投資者一封信,說沒有暴雷,要共渡難關(guān),延遲(回款)T+7后,今天直接12個點暴殺”,也有投資者對“沒有暴雷”提出質(zhì)疑。

對于凈值大幅回撤的原因,此次富榮基金并沒有再次向投資者回應。不過三季度持倉或曝端倪,這持倉中可見大融城2A,該債券在11月21日暴跌49.24%。這是“踩雷”了嗎?

單日暴跌超12%,踩雷大融城2A?

富榮中短債的凈值下跌“風波”變成了“暴風眼”。11月21日,基金凈值更新后,單日凈值12.07%的跌幅引起市場的巨大關(guān)注。至此,富榮中短債也抹去了成立以來的所有收益,凈值跌至0.8822。

到底發(fā)生了什么?讓富榮中短債出現(xiàn)成為本輪債基調(diào)整中“最慘”跌幅。

對此,有分析人士指出,或因其在11月21日踩雷了信用債。根據(jù)富榮基金今年三季度債券持倉情況來看,該基金持有債券前五來看,涉及銀行、能源等行業(yè),公開信息顯示,這些債券付息情況均正常。

但是往下看,排名靠前的資產(chǎn)支持證券(ABS)投資項目,大融城2A則在11月21日出現(xiàn)暴跌。

大融城2A是什么情況?根據(jù)深交所數(shù)據(jù)顯示,大融城 2是指“光證資管-光控安石商業(yè)地產(chǎn)第2期觀音橋大融城資產(chǎn)支持專項計劃“,為商業(yè)地產(chǎn)項目,“大融城 2”設立日期為2019年9月4日。優(yōu)先級資產(chǎn)支持證券如下:證券簡稱“大融城2A”,證券代碼為“119477”,到期日為2026年9月3日,還本付息方式為定期付息、到期一次還本。

原本作為優(yōu)先級ABS,收益較低,風險也較低,在11月21日罕見暴跌49.24%,面值跌至50元。

劇烈擠兌持續(xù)

除了暴雷原因,有業(yè)內(nèi)人士分析認為,一方面,富榮基金此前公告延長贖回款的支付時間,增加了投資者的恐慌,引發(fā)更大規(guī)模的擠兌或為主因。另一方面,成也電商、敗也電商,債基個人投資者過多帶來的“羊群效應”,同樣不容忽視。

早在11月17日,該基金凈值跌1.89%之時,公司曾給出解釋,表示并未出現(xiàn)違約問題(也就是“踩雷”),但是面臨短期內(nèi)快速贖回的情況下,為了保證每一位客戶的利益,需要不斷地賣出資產(chǎn)。

“不管有無踩雷,富榮中短債都要面臨一場劇烈的擠兌風波。”有業(yè)內(nèi)人士向財聯(lián)社記者表示,導火索或許就是延期支付稅款引發(fā)。

11月16日,富榮基金更改了此前的贖回規(guī)則,將支付贖回款項延長到T+7個交易日內(nèi)(含T日)。

上述業(yè)內(nèi)人士指出,盡管國內(nèi)基金投資者教育相對較好,但是這一舉動或許還是讓投資者加劇了恐慌,更多的投資者選擇贖回。基金經(jīng)理不得不賣出債券,在流動性不好的當前,只能選擇折價套現(xiàn),比如100元買不出就90元、80元、甚至70元……低折扣最終體現(xiàn)在了基金凈值上。

事實上,富榮基金而言,在發(fā)生巨額贖回時,采取“T+7日內(nèi)支付贖回款項”是寫入基金合同的,從合規(guī)上講,并無違反合同的問題。

電商客戶居多,或引發(fā)“羊群效應”

從歷史凈值來看,自11月16日開始,富榮中短債凈值開始進入快速下跌通道。以富榮中短債此次滯后性的贖回行為來看,此次危機或許在客群構(gòu)成上已埋下伏筆。

根據(jù)該基金今年三季報顯示,個人投資者占比為76.16%、機構(gòu)占比為23.84%?;鹨?guī)模更是從今年二季度末的2.34億元猛增到近50億規(guī)模,其中,電商渠道客戶占比較高。

從該基金營銷來看,除了螞蟻、天天基金等平臺,小紅書等明顯社交屬性的平臺上,富榮基金官方號中有多則“種草”視頻,而其他平臺冠以“網(wǎng)紅債基”的盤點中,也經(jīng)常能夠看到富榮中短債。

分析人士認為,電商客群居多,引發(fā)“羊群效應”。這些投資者并沒有形成自己的預期或沒有獲得一手信息的投資者,他們將根據(jù)其他投資者的行為來改變自己的行為。

“個人投資者在看到債市有風險的時候會有從眾心理,跟風贖回,基金公司很難采取與機構(gòu)溝通的方式向個人投資者進行解釋?!痹摲治鋈耸恐赋?,這就是為何在債市調(diào)整的尾端,富榮基金依然面臨如此巨大贖回壓力的原因。

在富榮中短債凈值暴跌的同時,財聯(lián)社記者統(tǒng)計了市場上債基的情況發(fā)現(xiàn),當前債市整體調(diào)整趨于平穩(wěn)。

根據(jù)Wind數(shù)據(jù),11月21日,全市場2364只中長期純債基金中,僅有285只當日凈值為負,其中,富榮富興純債跌幅最大,為1.94%;中短債基金和可轉(zhuǎn)債基金也相對較好,北信瑞豐鼎盛中短債和華夏可轉(zhuǎn)債回撤幅度最大,分別為-0.41%和-0.59%。

對于多數(shù)債基而言,交易擁擠帶來的大幅調(diào)整已經(jīng)開始緩和,季節(jié)性擾動也將逐漸過去。展望后市,面對經(jīng)濟的復蘇不確定性和壓力存在,年內(nèi)貨幣政策沒有主動收縮的基礎,因此債市“至暗時刻”已然過去。但是對于富榮中短債而言,面對12.08%的暴跌,考驗依然嚴峻。

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